Compliance Sheet
Ficha de conformidade regulatoria Alforis Finance
Enquadramento Regulatorio
A Alforis Finance exerce a sua atividade de Third Party Marketing em conformidade com o enquadramento regulatorio frances e europeu.
AFTPM
Associacao Francesa de Third-Party Marketers
A AFTPM e a associacao profissional que agrupa os atores do Third Party Marketing em Franca. A adesao implica o cumprimento de um rigoroso codigo deontologico.
- Cumprimento do codigo deontologico AFTPM
- Declaracao de mandatos de distribuicao
- Formacao continua de colaboradores
- Participacao nos trabalhos da profissao
Regulamentos Europeus
A Alforis Finance cumpre os principais regulamentos europeus aplicaveis a sua atividade.
| Regulamento | Ambito | Estado |
|---|---|---|
| MiFID II | Distribuicao de produtos financeiros | Conforme |
| RGPD | Protecao de dados pessoais | Conforme |
| PBC/FT (AMLD) | Prevencao branqueamento capitais | Conforme |
| DORA | Resiliencia operacional digital | Em curso |
Processo de Controlo Interno
O nosso quadro de controlo interno baseia-se no modelo de tres linhas de defesa, adaptado a dimensao da nossa organizacao.
1.a linha: Controlos operacionais
As equipas operacionais sao responsaveis por gerir os riscos relacionados com as suas atividades.
- Verificacao de informacao de clientes (KYC)
- Cumprimento de procedimentos comerciais
- Documentacao de interacoes com clientes
2.a linha: Funcao Compliance
O RCCI assegura a vigilancia e controlo permanente da conformidade.
- Revisao de operacoes comerciais
- Controlos de conformidade programados
- Vigilancia regulatoria
- Formacao e sensibilizacao
3.a linha: Auditoria
Auditorias independentes avaliam a eficacia do quadro de controlo.
- Frequencia
- Anual
- Ambito
- Todas as atividades
- Ultima auditoria
- [Data]
RCCI dedicado a cargo da conformidade e controlo interno
Quadro de Conformidade IA
A Alforis Finance utiliza ferramentas de inteligencia artificial dentro de um rigoroso quadro de governanca.
Principios orientadores
Transparencia
As decisoes assistidas por IA sao explicaveis e documentadas.
Responsabilidade
Um humano permanece responsavel por todas as decisoes finais.
Equidade
Os algoritmos sao monitorizados para prevenir enviesamentos.
Privacidade
Os dados tratados por IA cumprem o RGPD.
Utilizacoes da IA
| Area | Aplicacao | Supervisao humana |
|---|---|---|
| Compliance | Analise de conformidade de comunicacoes | Validacao RCCI |
| CRM | Scoring e qualificacao de prospects | Revisao comercial |
| Reporting | Geracao automatizada de relatorios | Validacao gestor |
Governanca IA
Um quadro de governanca especifico rege a utilizacao da IA.
- Inventario de ferramentas IA utilizadas
- Avaliacao de riscos por ferramenta
- Validacao previa pelo RCCI
- Revisao anual do quadro
EU AI Act
A Alforis Finance acompanha ativamente os desenvolvimentos do regulamento europeu de IA e antecipa a sua conformidade.
Registo e Monitorizacao de Obrigacoes
Um registo centralizado permite o acompanhamento de todas as obrigacoes regulatorias.
Obrigacoes regulatorias
| Obrigacao | Periodicidade | Responsavel | Estado |
|---|---|---|---|
| Atualizacao DUER | Anual | RCCI | Conforme |
| Relatorio controlo interno | Trimestral | RCCI | Conforme |
| Registo de tratamentos | Continuo | DPO | Conforme |
| Formacao PBC/FT | Anual | RCCI | Conforme |
| Registo de reclamacoes | Continuo | Dir. Comercial | Conforme |
Reporting regulatorio
Os reportes regulatorios sao realizados dentro dos prazos estabelecidos.
- Reporting interno
- Mensal (Comite de direcao)
- Reporting externo
- A pedido das autoridades
- Declaracoes regulatorias
- Conforme requisitos aplicaveis
Historico de incidentes
Nao foi registado nenhum incidente maior de conformidade.
Contacto Compliance
Para qualquer questao relacionada com conformidade, contacte o nosso RCCI.
RCCI
[Nome RCCI]
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