Compliance Sheet
Ficha de conformidade regulatoria Alforis Finance
Enquadramento Regulatorio
A Alforis Finance exerce a sua atividade de Third Party Marketing em conformidade com o enquadramento regulatorio frances e europeu.
AFTPM
Associacao Francesa de Third-Party Marketers
A AFTPM e a associacao profissional que agrupa os atores do Third Party Marketing em Franca. A adesao implica o cumprimento de um rigoroso codigo deontologico.
- Cumprimento do codigo deontologico AFTPM
- Declaracao de mandatos de distribuicao
- Formacao continua do dirigente
- Participacao nos trabalhos da profissao
Regulamentos Europeus
A Alforis Finance cumpre os principais regulamentos europeus aplicaveis a sua atividade.
| Regulamento | Ambito | Estado |
|---|---|---|
| MiFID II | Distribuicao de produtos financeiros | Conforme |
| RGPD | Protecao de dados pessoais | Conforme |
| PBC/FT (AMLD) | Prevencao branqueamento capitais | Conforme |
| DORA | Resiliencia operacional digital | Em curso |
Processo de Controlo Interno
Michel Marques, dirigente, e responsavel pela conformidade. Apoia-se numa ferramenta de analise por IA; a decisao final continua a ser humana.
Controlos operacionais
O dirigente e responsavel pelo controlo dos riscos ligados a atividade.
- Verificacao de informacao de clientes (KYC)
- Cumprimento de procedimentos comerciais
- Documentacao de interacoes com clientes
Analise de conformidade assistida por IA
Uma ferramenta de analise por IA prepara a revisao; a decisao final continua a ser humana.
- Revisao de operacoes comerciais
- Controlos de conformidade programados
- Vigilancia regulatoria
- Formacao e sensibilizacao
Michel Marques, dirigente, responsavel pela conformidade e pelo controlo interno
Quadro de Conformidade IA
A Alforis Finance utiliza ferramentas de inteligencia artificial dentro de um rigoroso quadro de governanca.
Principios orientadores
Transparencia
As decisoes assistidas por IA sao explicaveis e documentadas.
Responsabilidade
Um humano permanece responsavel por todas as decisoes finais.
Equidade
Os algoritmos sao monitorizados para prevenir enviesamentos.
Privacidade
Os dados tratados por IA cumprem o RGPD.
Utilizacoes da IA
| Area | Aplicacao | Supervisao humana |
|---|---|---|
| Compliance | Analise de conformidade de comunicacoes | Validacao pelo dirigente |
| CRM | Scoring e qualificacao de prospects | Revisao pelo dirigente |
| Reporting | Geracao automatizada de relatorios | Validacao pelo dirigente |
Governanca IA
Um quadro de governanca especifico rege a utilizacao da IA.
- Inventario de ferramentas IA utilizadas
- Avaliacao de riscos por ferramenta
- Validacao previa pelo dirigente
- Revisao anual do quadro
EU AI Act
A Alforis Finance acompanha ativamente os desenvolvimentos do regulamento europeu de IA e antecipa a sua conformidade.
Registo e Monitorizacao de Obrigacoes
Um registo centralizado permite o acompanhamento de todas as obrigacoes regulatorias.
Obrigacoes regulatorias
| Obrigacao | Periodicidade | Responsavel | Estado |
|---|---|---|---|
| Atualizacao DUER | Anual | Dirigente | Conforme |
| Registo de tratamentos | Continuo | Referente RGPD | Conforme |
| Formacao PBC/FT | Anual | Dirigente | Conforme |
| Registo de reclamacoes | Continuo | Dirigente | Conforme |
Reporting regulatorio
Os reportes regulatorios sao realizados dentro dos prazos estabelecidos.
- Reporting interno
- Mensal (dirigente)
- Reporting externo
- A pedido das autoridades
- Declaracoes regulatorias
- Conforme requisitos aplicaveis
Historico de incidentes
Nao foi registado nenhum incidente maior de conformidade.
Contacto Compliance
Para qualquer questao sobre conformidade, contacte Michel Marques, dirigente e responsavel pela conformidade.
Responsavel de conformidade
Michel Marques
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