Compliance-Übersicht
Regulatorische Compliance-Übersicht von Alforis Finance
Regulatorischer Rahmen
Alforis Finance übt seine Third-Party-Marketing-Aktivität in Übereinstimmung mit dem französischen und europäischen Regulierungsrahmen aus.
AFTPM
Französischer Verband der Third-Party-Marketer
AFTPM ist der Berufsverband der Third-Party-Marketing-Akteure in Frankreich. Die Mitgliedschaft bedingt die Einhaltung eines strengen Ethikkodexes.
- Einhaltung des AFTPM-Ethikkodexes
- Meldung von Vertriebsmandaten
- Kontinuierliche Mitarbeiterschulung
- Teilnahme an Facharbeitsgruppen
Europäische Regelungen
Alforis Finance erfüllt die wichtigsten europäischen Regelungen, die auf seine Aktivität anwendbar sind.
| Regelung | Anwendungsbereich | Status |
|---|---|---|
| MiFID II | Vertrieb von Finanzprodukten | Konform |
| DSGVO | Schutz personenbezogener Daten | Konform |
| AML/CFT (AMLD) | Geldwäschebekämpfung | Konform |
| DORA | Digitale operative Resilienz | In Bearbeitung |
Interner Kontrollprozess
Unser internes Kontrollsystem basiert auf dem Drei-Linien-Verteidigungsmodell, angepasst an die Größe unserer Organisation.
1. Linie: Operative Kontrollen
Operative Teams sind für das Management der mit ihren Aktivitäten verbundenen Risiken verantwortlich.
- Überprüfung von Kundeninformationen (KYC)
- Einhaltung kommerzieller Verfahren
- Dokumentation von Kundeninteraktionen
2. Linie: Compliance-Funktion
Der RCCI gewährleistet laufendes Compliance-Monitoring und -Kontrolle.
- Überprüfung kommerzieller Operationen
- Planmäßige Compliance-Kontrollen
- Regulatorisches Monitoring
- Schulung und Sensibilisierung
3. Linie: Audit
Unabhängige Audits bewerten die Wirksamkeit des Kontrollrahmens.
- Häufigkeit
- Jährlich
- Umfang
- Alle Aktivitäten
- Letztes Audit
- [Datum]
Dedizierter RCCI zuständig für Compliance und interne Kontrolle
KI-Compliance-Rahmen
Alforis Finance nutzt KI-Tools innerhalb eines strikten Governance-Rahmens.
Leitprinzipien
Transparenz
KI-gestützte Entscheidungen sind nachvollziehbar und dokumentiert.
Verantwortlichkeit
Ein Mensch bleibt für alle endgültigen Entscheidungen verantwortlich.
Fairness
Algorithmen werden überwacht, um Bias zu verhindern.
Datenschutz
Durch KI verarbeitete Daten erfüllen die DSGVO-Anforderungen.
KI-Einsatzbereiche
| Bereich | Anwendung | Menschliche Aufsicht |
|---|---|---|
| Compliance | Analyse der Kommunikations-Compliance | RCCI-Validierung |
| CRM | Interessenten-Scoring und -Qualifizierung | Kaufmännische Überprüfung |
| Reporting | Automatisierte Berichtserstellung | Management-Validierung |
KI-Governance
Ein spezifischer Governance-Rahmen regelt den KI-Einsatz.
- Inventar der eingesetzten KI-Tools
- Risikobewertung je Tool
- Vorabvalidierung durch RCCI
- Jährliche Rahmenüberprüfung
EU-KI-Gesetz
Alforis Finance verfolgt aktiv die Entwicklungen der europäischen KI-Regulierung und antizipiert seine Konformität.
Register & Verpflichtungs-Monitoring
Ein zentrales Register verfolgt alle regulatorischen Verpflichtungen.
Regulatorische Verpflichtungen
| Verpflichtung | Periodizität | Verantwortlicher | Status |
|---|---|---|---|
| DUER-Aktualisierung | Jährlich | RCCI | Konform |
| Interner Kontrollbericht | Vierteljährlich | RCCI | Konform |
| Verarbeitungsverzeichnis | Laufend | DSB | Konform |
| AML/CFT-Schulung | Jährlich | RCCI | Konform |
| Beschwerderegister | Laufend | Vertriebsleiter | Konform |
Regulatorisches Reporting
Regulatorische Berichte werden innerhalb der erforderlichen Fristen erstellt.
- Internes Reporting
- Monatlich (Managementausschuss)
- Externes Reporting
- Auf Anfrage der Behörde
- Regulatorische Meldungen
- Gemäß den anwendbaren Anforderungen
Vorfallshistorie
Es wurden keine schwerwiegenden Compliance-Vorfälle verzeichnet.
Compliance-Kontakt
Für Fragen zum Thema Compliance wenden Sie sich bitte an unseren RCCI.
RCCI
[Name des RCCI]
Interessiert? Vereinbaren Sie ein Gespräch mit unserem Team
Découvrir nos solutions(30 min)