Compliance-Übersicht
Regulatorische Compliance-Übersicht von Alforis Finance
Regulatorischer Rahmen
Alforis Finance übt seine Third-Party-Marketing-Aktivität in Übereinstimmung mit dem französischen und europäischen Regulierungsrahmen aus.
AFTPM
Französischer Verband der Third-Party-Marketer
AFTPM ist der Berufsverband der Third-Party-Marketing-Akteure in Frankreich. Die Mitgliedschaft bedingt die Einhaltung eines strengen Ethikkodexes.
- Einhaltung des AFTPM-Ethikkodexes
- Meldung von Vertriebsmandaten
- Kontinuierliche Weiterbildung des Geschäftsführers
- Teilnahme an Facharbeitsgruppen
Europäische Regelungen
Alforis Finance erfüllt die wichtigsten europäischen Regelungen, die auf seine Aktivität anwendbar sind.
| Regelung | Anwendungsbereich | Status |
|---|---|---|
| MiFID II | Vertrieb von Finanzprodukten | Konform |
| DSGVO | Schutz personenbezogener Daten | Konform |
| AML/CFT (AMLD) | Geldwäschebekämpfung | Konform |
| DORA | Digitale operative Resilienz | In Bearbeitung |
Interner Kontrollprozess
Michel Marques, Geschäftsführer, ist für die Compliance verantwortlich. Er stützt sich auf ein KI-Analysewerkzeug; die endgültige Entscheidung bleibt menschlich.
Operative Kontrollen
Der Geschäftsführer ist für die Beherrschung der geschäftsbezogenen Risiken verantwortlich.
- Überprüfung von Kundeninformationen (KYC)
- Einhaltung kommerzieller Verfahren
- Dokumentation von Kundeninteraktionen
KI-gestützte Compliance-Analyse
Ein KI-Analysewerkzeug bereitet die Prüfung vor; die endgültige Entscheidung bleibt menschlich.
- Überprüfung kommerzieller Operationen
- Planmäßige Compliance-Kontrollen
- Regulatorisches Monitoring
- Schulung und Sensibilisierung
Michel Marques, Geschäftsführer, verantwortlich für Compliance und interne Kontrolle
KI-Compliance-Rahmen
Alforis Finance nutzt KI-Tools innerhalb eines strikten Governance-Rahmens.
Leitprinzipien
Transparenz
KI-gestützte Entscheidungen sind nachvollziehbar und dokumentiert.
Verantwortlichkeit
Ein Mensch bleibt für alle endgültigen Entscheidungen verantwortlich.
Fairness
Algorithmen werden überwacht, um Bias zu verhindern.
Datenschutz
Durch KI verarbeitete Daten erfüllen die DSGVO-Anforderungen.
KI-Einsatzbereiche
| Bereich | Anwendung | Menschliche Aufsicht |
|---|---|---|
| Compliance | Analyse der Kommunikations-Compliance | Freigabe durch den Geschäftsführer |
| CRM | Interessenten-Scoring und -Qualifizierung | Prüfung durch den Geschäftsführer |
| Reporting | Automatisierte Berichtserstellung | Freigabe durch den Geschäftsführer |
KI-Governance
Ein spezifischer Governance-Rahmen regelt den KI-Einsatz.
- Inventar der eingesetzten KI-Tools
- Risikobewertung je Tool
- Vorherige Freigabe durch den Geschäftsführer
- Jährliche Rahmenüberprüfung
EU-KI-Gesetz
Alforis Finance verfolgt aktiv die Entwicklungen der europäischen KI-Regulierung und antizipiert seine Konformität.
Register & Verpflichtungs-Monitoring
Ein zentrales Register verfolgt alle regulatorischen Verpflichtungen.
Regulatorische Verpflichtungen
| Verpflichtung | Periodizität | Verantwortlicher | Status |
|---|---|---|---|
| DUER-Aktualisierung | Jährlich | Geschäftsführer | Konform |
| Verarbeitungsverzeichnis | Laufend | Datenschutz-Ansprechpartner | Konform |
| AML/CFT-Schulung | Jährlich | Geschäftsführer | Konform |
| Beschwerderegister | Laufend | Geschäftsführer | Konform |
Regulatorisches Reporting
Regulatorische Berichte werden innerhalb der erforderlichen Fristen erstellt.
- Internes Reporting
- Monatlich (Geschäftsführer)
- Externes Reporting
- Auf Anfrage der Behörde
- Regulatorische Meldungen
- Gemäß den anwendbaren Anforderungen
Vorfallshistorie
Es wurden keine schwerwiegenden Compliance-Vorfälle verzeichnet.
Compliance-Kontakt
Bei Fragen zur Compliance wenden Sie sich an Michel Marques, Geschäftsführer und Compliance-Verantwortlicher.
Compliance-Verantwortlicher
Michel Marques
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