Compliance Sheet
Ficha de cumplimiento normativo Alforis Finance
Marco Regulatorio
Alforis Finance ejerce su actividad de Third Party Marketing en cumplimiento del marco regulatorio frances y europeo.
AFTPM
Asociacion Francesa de Third-Party Marketers
AFTPM es la asociacion profesional que agrupa a los actores del Third Party Marketing en Francia. La adhesion implica el cumplimiento de un estricto codigo deontologico.
- Cumplimiento del codigo deontologico AFTPM
- Declaracion de mandatos de distribucion
- Formacion continua del director
- Participacion en los trabajos de la profesion
Regulaciones Europeas
Alforis Finance cumple con las principales regulaciones europeas aplicables a su actividad.
| Regulacion | Ambito | Estado |
|---|---|---|
| MiFID II | Distribucion de productos financieros | Conforme |
| RGPD | Proteccion de datos personales | Conforme |
| PBC/FT (AMLD) | Prevencion blanqueo capitales | Conforme |
| DORA | Resiliencia operativa digital | En curso |
Proceso de Control Interno
Michel Marques, director, es responsable del cumplimiento. Se apoya en una herramienta de analisis por IA; la decision final sigue siendo humana.
Controles operativos
El director es responsable del control de los riesgos ligados a la actividad.
- Verificacion de informacion de clientes (KYC)
- Cumplimiento de procedimientos comerciales
- Documentacion de interacciones con clientes
Analisis de cumplimiento asistido por IA
Una herramienta de analisis por IA prepara la revision; la decision final sigue siendo humana.
- Revision de operaciones comerciales
- Controles de cumplimiento programados
- Vigilancia regulatoria
- Formacion y sensibilizacion
Michel Marques, director, responsable del cumplimiento y del control interno
Marco de Cumplimiento IA
Alforis Finance utiliza herramientas de inteligencia artificial dentro de un estricto marco de gobernanza.
Principios rectores
Transparencia
Las decisiones asistidas por IA son explicables y documentadas.
Responsabilidad
Un humano sigue siendo responsable de todas las decisiones finales.
Equidad
Los algoritmos se monitorizan para prevenir sesgos.
Privacidad
Los datos tratados por IA cumplen con el RGPD.
Usos de la IA
| Area | Aplicacion | Supervision humana |
|---|---|---|
| Compliance | Analisis de cumplimiento de comunicaciones | Validacion por el director |
| CRM | Scoring y cualificacion de prospectos | Revision por el director |
| Reporting | Generacion automatizada de informes | Validacion por el director |
Gobernanza IA
Un marco de gobernanza especifico rige el uso de la IA.
- Inventario de herramientas IA utilizadas
- Evaluacion de riesgos por herramienta
- Validacion previa por el director
- Revision anual del marco
EU AI Act
Alforis Finance sigue activamente los desarrollos del reglamento europeo de IA y anticipa su cumplimiento.
Registro y Seguimiento de Obligaciones
Un registro centralizado permite el seguimiento de todas las obligaciones regulatorias.
Obligaciones regulatorias
| Obligacion | Periodicidad | Responsable | Estado |
|---|---|---|---|
| Actualizacion DUER | Anual | Director | Conforme |
| Registro de tratamientos | Continuo | Referente RGPD | Conforme |
| Formacion PBC/FT | Anual | Director | Conforme |
| Registro de reclamaciones | Continuo | Director | Conforme |
Reporting regulatorio
Los reportes regulatorios se realizan dentro de los plazos establecidos.
- Reporting interno
- Mensual (director)
- Reporting externo
- A solicitud de autoridades
- Declaraciones regulatorias
- Segun requisitos aplicables
Historial de incidentes
No se ha registrado ningun incidente mayor de cumplimiento.
Contacto Compliance
Para cualquier pregunta sobre cumplimiento, contacte con Michel Marques, director y responsable del cumplimiento.
Responsable de cumplimiento
Michel Marques
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