Compliance Sheet
Ficha de cumplimiento normativo Alforis Finance
Marco Regulatorio
Alforis Finance ejerce su actividad de Third Party Marketing en cumplimiento del marco regulatorio frances y europeo.
AFTPM
Asociacion Francesa de Third-Party Marketers
AFTPM es la asociacion profesional que agrupa a los actores del Third Party Marketing en Francia. La adhesion implica el cumplimiento de un estricto codigo deontologico.
- Cumplimiento del codigo deontologico AFTPM
- Declaracion de mandatos de distribucion
- Formacion continua de empleados
- Participacion en los trabajos de la profesion
Regulaciones Europeas
Alforis Finance cumple con las principales regulaciones europeas aplicables a su actividad.
| Regulacion | Ambito | Estado |
|---|---|---|
| MiFID II | Distribucion de productos financieros | Conforme |
| RGPD | Proteccion de datos personales | Conforme |
| PBC/FT (AMLD) | Prevencion blanqueo capitales | Conforme |
| DORA | Resiliencia operativa digital | En curso |
Proceso de Control Interno
Nuestro marco de control interno se basa en el modelo de tres lineas de defensa, adaptado al tamano de nuestra organizacion.
1a linea: Controles operativos
Los equipos operativos son responsables de gestionar los riesgos relacionados con sus actividades.
- Verificacion de informacion de clientes (KYC)
- Cumplimiento de procedimientos comerciales
- Documentacion de interacciones con clientes
2a linea: Funcion Compliance
El RCCI asegura la vigilancia y control permanente del cumplimiento.
- Revision de operaciones comerciales
- Controles de cumplimiento programados
- Vigilancia regulatoria
- Formacion y sensibilizacion
3a linea: Auditoria
Auditorias independientes evaluan la eficacia del marco de control.
- Frecuencia
- Anual
- Ambito
- Todas las actividades
- Ultima auditoria
- [Fecha]
RCCI dedicado a cargo del cumplimiento y control interno
Marco de Cumplimiento IA
Alforis Finance utiliza herramientas de inteligencia artificial dentro de un estricto marco de gobernanza.
Principios rectores
Transparencia
Las decisiones asistidas por IA son explicables y documentadas.
Responsabilidad
Un humano sigue siendo responsable de todas las decisiones finales.
Equidad
Los algoritmos se monitorizan para prevenir sesgos.
Privacidad
Los datos tratados por IA cumplen con el RGPD.
Usos de la IA
| Area | Aplicacion | Supervision humana |
|---|---|---|
| Compliance | Analisis de cumplimiento de comunicaciones | Validacion RCCI |
| CRM | Scoring y cualificacion de prospectos | Revision comercial |
| Reporting | Generacion automatizada de informes | Validacion manager |
Gobernanza IA
Un marco de gobernanza especifico rige el uso de la IA.
- Inventario de herramientas IA utilizadas
- Evaluacion de riesgos por herramienta
- Validacion previa por RCCI
- Revision anual del marco
EU AI Act
Alforis Finance sigue activamente los desarrollos del reglamento europeo de IA y anticipa su cumplimiento.
Registro y Seguimiento de Obligaciones
Un registro centralizado permite el seguimiento de todas las obligaciones regulatorias.
Obligaciones regulatorias
| Obligacion | Periodicidad | Responsable | Estado |
|---|---|---|---|
| Actualizacion DUER | Anual | RCCI | Conforme |
| Informe control interno | Trimestral | RCCI | Conforme |
| Registro de tratamientos | Continuo | DPO | Conforme |
| Formacion PBC/FT | Anual | RCCI | Conforme |
| Registro de reclamaciones | Continuo | Dir. Comercial | Conforme |
Reporting regulatorio
Los reportes regulatorios se realizan dentro de los plazos establecidos.
- Reporting interno
- Mensual (Comite de direccion)
- Reporting externo
- A solicitud de autoridades
- Declaraciones regulatorias
- Segun requisitos aplicables
Historial de incidentes
No se ha registrado ningun incidente mayor de cumplimiento.
Contacto Compliance
Para cualquier pregunta relacionada con el cumplimiento, contacte con nuestro RCCI.
RCCI
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